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News information明源云×九颂山河：线上精细化管控，实现费用0超支凡事预则立，不预则废。
如今，是一个以“数据”说话的时代，更是一个依靠“数据分析”竞争的时代，地产的容错率越来越低，“拍脑袋做决定”无异于自杀行为。
2019年50家典型房企中有36家毛利率在25%-35%之间，占比近7成，而2020年，50家典型房企平均毛利率为24.7%，同比下滑5.1%，仅有3家毛利率上升，其余47家下滑。
金融土地红利逐渐消失，2019年50家典型房企中有36家毛利率在25%-35%之间，占比近7成。2020年，50家典型房企平均毛利率为24.7%，同比下滑5.1%，仅有3家毛利率上升，情况已不容乐观。
环境剧变，客户多变，原材料大幅波动，金融市场不断动荡，种种不确定因素的叠加，都倒逼房企要做好预算。
可想要管控好预算，并不简单，常常会遇到以下难题：
易失控：如果将预算比作一堵墙，即使企业预算够多，建得再高都可能被翻过去，这大概就是“道高一尺魔高一丈”。
太善变：预算不是切好的蛋糕，分给你就一定是你的，各部门报预算时，自然是要得越多越好，可计划赶不上变化，市场也不是一成不变的，企业随时都需要根据实际情况的灵活调整，进行滚动预算。
不同步：当企业想要数据分析，辅助决策时，往往抓取的是财务软件中付款凭证的账面数据，但合同付款是具有周期性的，有时合同签了，费用已经产生了，但在财务核算过程中，并没有进行计提处理，这就导致了数据的滞后性，与实际发生的业务不同步。
难判断：成本费用的产生并非单纯的以在不在预算范围内为标准，更多的应以企业的发展方向为主导，关注成本费用的发生背后是人和业务。将费用的发生看作是项风险投资，判断能否离目标更近些，带来更多的回报，是个技术活，没有数据支撑，很难把握准确。
如何抉择一项费用该不该花？该花多少？该怎么花？该在什么时候花？这都考验着企业的精细化管理能力，对数据沉淀分析、流程梳理的精细程度。九颂山河在这方面严控费用成本，运用数据沉淀分析，助力决策。精细化管理不应该是一句口号，是要一步一脚印优化完善，为业务赋能。
那么，九颂山河是如何管理规划费用，一步步精进业务流程的呢？
——管好费用，先将费用“整理收纳，统一分类” 根据企业费用业务类型及管控颗粒度需求，梳理、统一科目体系，将管理科目与财务科目分离，将管理费用用于内部费用管控，将财务费用用于会计账务核算，同时兼顾业务管控需求和财务做账规则。
——做好计划，心中有数，花钱不慌 从项目启动时，根据销售货值与费率比，确定项目全盘费用预算，再逐年逐月层层分解管控，形成年度和月度预算。并细化控制颗粒度，支持发生-支付口径自由组合，设强控、预警和不控的三种级别，和以月、季度、半年、年的四种控制周期，根据实际需要进行自定义系数。
——明确费用责任主体，实现管控落地
企业可依据部门自定义费用承担主体，关联项目，按费用类型关联科目，实现预算责任主体的落地管控。
费用预算绝对不是一组数字那么简单，九颂山河结合自身战略反复思考后形成的资源分配计划。
对于项目来说，不只关注能不能卖出去，而是“量、价、费、率”样样精通。预算铺排是对项目的一次全景节点和动作思考，做到前置筹划，避免后期出现因预算没留够而导致动作无法及时执行。
企业没有预算机制，就没有利润保障。
企业经常遇到两类问题，一是如何提高当前运营项目的效率，二是如何开展新项目的投资。
在一级市场的招拍挂上，大多数企业做投测的预计利润时，往往会发现随着项目的推进，利润持续下滑。而九颂山河在招拍挂上出价的精准，来源于九颂山河很宝贵的数据资产——参考分析近年沉淀的一些项目管理经验数据。 九颂山河认为，判断价格的背后，除了有成本和市场的因素，还有费用的控制，费用是项目的生命线，企业对于手中的“粮仓”永远保持心中有数。以下为九颂山河实现随时随地业务洞察、预算分析的展示大中小屏。 一屏总览全集团费用指标，实时掌控费用的发生、支付的进度、费用的构成占比，以及各项目费用余量情况。
指定科目各费用主体间纵向对比，实时查看费用承担主体累计预算、累计已发生、累计已支付、预算余量等多维度数据，并和科目双维度，实时查看预算执行数据分析。
根据使用人不同的职能权限，分别展示不同的页面数据。如集团财务总展示的数据为年度营销、管理费用使用率，以及各公司年度费用使用情况。集团营销总展示的数据为年度费率、销售业绩完成率和营销费用使用率。
关注数据，注重引入数据度量和数据分析，将业务流程与数据紧密配合，用数据驱动决策，才能真正提升决策的精细化程度。
落地场景 流程全闭环，管好项目的每一分钱 九颂山河十分注重投入产出比，编制预算、有效管控、降本提效、避免额外费用发生，培养员工预算意识，形成业务流程间的闭环，想业务所想，急业务所急，将结果与预算最大化匹配。
此前，集团基于营销费用过程管控的视角，只做营销费用管控，数据采集也是项目维度做统计，集团整体数据汇报时需各项目统计收集，效率也是十分低下，月度运营会上的PPT准备需要花费3天时间搜集整理各项数据，而且随着集团规模的扩大，原有单存营销费用管控已不能满足企业需求，九颂山河运用费用系统实现了营销、管理、财务的全费用管控，并提高集团预算概念意识，形成预算管控体系，统一数据分析出口，想要的数据，在线自动查阅统计。
之前过程费用使用全靠人为手动检查，过程审批也只是显示单一数据，无法对整个科目费用使用情况做判断显示，更多的是在事后排查时发现超支，不利于下一步工作的开展及费用管控，而九颂山河通过系统可实现源头及过程的风险管控。例如：
①预算不够，流程就发起不了，从源头避免超预算的可能性；
②系统控制单据发起的数据准确性，规定合同付款金额不能超过调整后合同金额；
③针对费用主体分配相应科目，不属于费用角色的，进行权限屏蔽，避免乱选费用归属；
④控制发票唯一性，避免用户重复使用相同发票；
⑤系统控制报销标准，超标给予经办人与审批人相应的提示；
⑥年度、月度双管控，有效规避费用超支风险，且支持经办人在预警强控单据中直接进行预算余量查询；
⑦开发报销发票填写和校验功能，强控报销必填发票且发票金额不能小于报销金额，并校验发票唯一性。 运用线上化“温柔提醒，坚决执行”企业制度规范，同时，还能培养员工费用预算意识，并对异常及时作出响应，调整作战动作，保证利润。
以往数据分析，是个大工程，需要项目上每个人花上半天时间整理材料，输出的内容由于每个人理解各不相同，不够标准，最后上会讨论要花费大量时间。如今九颂山河1个人一下午就能处理全集团10多个项目的数据，只要通知大家更新一下，营销、尾款、销售数据可以随时抓取，无论是质量还是效率，都得到了提升。 以前营销费用管控阶段，高层数据统计来源还是一线业务部门统计收集后，形成固定表格数据线下呈现领导签字确认，需要提前花费大量人力物力，时效性滞后，领导感知偏低。现在九颂山河将营销费用增加了月度计划流程，根据推货量评估每月的销售费用和推广费用，更好地进行月度管控，增强高层感知把控力，在月度营销计划层面就规划好预算，也能及时督促上月度计划。
九颂山河在2018年携手明源拥抱数字化，已走过四年。从过去的信息化时代，到今天的数字化、智能化时代，都留下了明源云服务地产客户的深深足迹，积累了大量的客户案例，很荣幸九颂山河选择明源，成为明源标杆案例中的一员，未来明源也将继续和九颂山河共同面对新形势下，行业政策的多变，行业集中度的加大，和外部环境的多维不确定性，迈向更远的未来。
万馨莹
2021-10-19
文 | 明源云 原创 | 万馨莹
本文共计4007字，建议阅读时间11分钟
导语
微利时代下，地产容错率越来越低，房企该如何打赢这场“利润保卫战”？相比成本和货值变动，费用对利润的影响小得多，但不能不管。
——九颂山河财务总
2019年50家典型房企中有36家毛利率在25%-35%之间，占比近7成，而2020年，50家典型房企平均毛利率为24.7%，同比下滑5.1%，仅有3家毛利率上升，其余47家下滑。
金融土地红利逐渐消失，2019年50家典型房企中有36家毛利率在25%-35%之间，占比近7成。2020年，50家典型房企平均毛利率为24.7%，同比下滑5.1%，仅有3家毛利率上升，情况已不容乐观。
顶层思考
聚焦企业战略，聚焦利润保障
环境剧变，客户多变，原材料大幅波动，金融市场不断动荡，种种不确定因素的叠加，都倒逼房企要做好预算。
可想要管控好预算，并不简单，常常会遇到以下难题：
易失控：如果将预算比作一堵墙，即使企业预算够多，建得再高都可能被翻过去，这大概就是“道高一尺魔高一丈”。
太善变：预算不是切好的蛋糕，分给你就一定是你的，各部门报预算时，自然是要得越多越好，可计划赶不上变化，市场也不是一成不变的，企业随时都需要根据实际情况的灵活调整，进行滚动预算。
难判断：成本费用的产生并非单纯的以在不在预算范围内为标准，更多的应以企业的发展方向为主导，关注成本费用的发生背后是人和业务。将费用的发生看作是项风险投资，判断能否离目标更近些，带来更多的回报，是个技术活，没有数据支撑，很难把握准确。
如何抉择一项费用该不该花？该花多少？该怎么花？该在什么时候花？这都考验着企业的精细化管理能力，对数据沉淀分析、流程梳理的精细程度。九颂山河在这方面严控费用成本，运用数据沉淀分析，助力决策。精细化管理不应该是一句口号，是要一步一脚印优化完善，为业务赋能。
企业可依据部门自定义费用承担主体，关联项目，按费用类型关联科目，实现预算责任主体的落地管控。
解决策略
数据资产沉淀，赋能业务决策
企业经常遇到两类问题，一是如何提高当前运营项目的效率，二是如何开展新项目的投资。
效率公式：
财务月度运营上会PPT资料准备所需平均3天—系统自动统计在线查阅＝提速72小时
此前，集团基于营销费用过程管控的视角，只做营销费用管控，数据采集也是项目维度做统计，集团整体数据汇报时需各项目统计收集，效率也是十分低下，月度运营会上的PPT准备需要花费3天时间搜集整理各项数据，而且随着集团规模的扩大，原有单存营销费用管控已不能满足企业需求，九颂山河运用费用系统实现了营销、管理、财务的全费用管控，并提高集团预算概念意识，形成预算管控体系，统一数据分析出口，想要的数据，在线自动查阅统计。
效率公式：
月度事后超支统计数据40-50笔—系统自动从源头和过程管控，实现无超支情况=提效500%
之前过程费用使用全靠人为手动检查，过程审批也只是显示单一数据，无法对整个科目费用使用情况做判断显示，更多的是在事后排查时发现超支，不利于下一步工作的开展及费用管控，而九颂山河通过系统可实现源头及过程的风险管控。例如：
③针对费用主体分配相应科目，不属于费用角色的，进行权限屏蔽，避免乱选费用归属；
④控制发票唯一性，避免用户重复使用相同发票；
⑤系统控制报销标准，超标给予经办人与审批人相应的提示；
效率公式：
数据分析统计由原来每个项目0.5天时间处理—集团专门人员1天即可统计输出=提效10倍
效率公式：
线下数据统计呈现—移动端大小屏数据呈现，及时可知，感知提升=提效100%
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